銀行案件分幾類？具體怎么分？什么是案件治理中的“一案四問”

銀行案件定義及分類

（一）案件定義

《銀行業金融機構案件處置工作規程》中第三條案件定義修訂為：“本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由***、司法機關立案偵查或按規定應移送***、司法機關立案查處的刑事犯罪案件?！?/p>

（二）案件分類

在上述案件定義的基礎上，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：

1．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。

2．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。

3．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。

二、適用案件定義及分類若干問題的解釋

（一）案件定義及分類中“銀行業金融機構從業人員”是指作案時，符合《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》（銀監發〔2011〕6號）第二條規定的人員。

（二）案件定義中“…或按規定應移送***、司法機關立案查處的刑事犯罪案件”中的“規定”指《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》（國務院令第310號）和《中國銀監會關于印發〈中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定〉的通知》（銀監通〔2007〕27號）。

（三）案件分類中第二類及第三類案件中“其他違法違規行為”中的“法”、“規”指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件、自律性組織制定的有關準則，以及銀行業金融機構制定的適用于自身業務活動的行為準則。

三、部分特殊案件及例外情況統計歸類的說明

（一）商業賄賂類案件。單純商業賄賂類案件不納入銀行業金融機構案件統計范疇，但若案件中除商業賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業金融機構案件定義的行為，納入銀行業金融機構案件統計范疇。

（二）銀行業金融機構從業人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業金融機構營業場所和辦公場所內，針對銀行業金融機構從業人員或客戶的人身安全實施暴力行為，應當由***機關立案偵查的刑事犯罪案件納入第三類案件進行統計。

（三）涉嫌非法集資活動類案件。銀行業金融機構從業人員違規使用銀行業金融機構重要空白憑證、公章等，套取銀行業金融機構信用參與非法集資等活動，涉嫌觸犯刑法，已由***、司法機關立案偵查或按規定應移送***、司法機關立案查處的案件納入第一類案件進行統計。

（四）網上銀行詐騙、***銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及pos機***等案件。外部人員實施的網上銀行詐騙、***銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及pos機***等案件，經***機關立案后，除有證據證明銀行業金融機構及其從業人員存在違法違規行為的以外，納入第三類案件進行統計，按月報送案件數據。

四、其他有關要求

（一）各銀行業金融機構原則上只對第一類及第二類案件按照《銀行業金融機構案件處置工作規程》開展案件調查、審結及后續處置工作。

（二）銀監會直接監管的銀行業金融機構總部和各銀監局按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及***辦法》報送《案件信息確認報告》時，應初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發生變化時，要及時報送后續報告進行調整。

“一案四問責”制度，是指對案發當事人、相關制約人、內部監督檢查責任人、領導責任人進行問責，對領導責任人的問責堅持“上追兩級”。

搶案和普案的區別

搶案：搶劫事件，搶劫案件。

普案：普通”是相對“特別”而言的，而《刑訴》中并無“特別刑事案件”的規定。所以想給“什么普通刑事案件”下個定義，好像有點難，那些寫書的專家學者，寫到這個內容，也是條文的東西搬搬上去，而不予論述。個人理解，《刑訴》中“管轄”這節列了三類案件由“中院”管轄，即危害國家安全案、可能判無期以上的普通刑案，外國人罪案。所以除了“國安”和“外人”。都是“普案”。所以“普案”是除“國安”和“外人”以外的案件。但這樣說，語言專家不同意，因為違反“定義規則”。又“普通刑事案件由基層人民法院審理”，故“可能判無期以上的普通刑案”由“中院”管轄只能是個“例外”了。

民事案件指發生在法律地位平等的民事主體之間的爭議，當事人無法協商解決，而訴諸司法機關，請求由司法機關受理并就有關民事權利和義務進行廓清和界定的案件，主要指有關財產權益方面的案件如合同糾紛，物權糾紛等以及侵權行為而發生的糾紛，比如毆打他人致輕微傷害（如果傷害嚴重，則變成刑事案件了），也包括婚姻、家庭等方面的案件。

本文到此結束，希望對大家有所幫助。