記者獲悉，農(nóng)業(yè)銀行基金健診系統(tǒng)于6月8日正式面向全行一線客戶經(jīng)理***，為基金營銷提供輔助支持。該系統(tǒng)依托個人客戶營銷管理平臺（OCRM系統(tǒng)），整合了基金基本信息、業(yè)績信息、風(fēng)險信息、基金經(jīng)理、基金公司等全維度數(shù)據(jù)，可對客戶持倉基金情況進(jìn)行健康診斷。
據(jù)介紹，農(nóng)行基金健診系統(tǒng)主要包含兩項(xiàng)功能：一是單只基金診斷。系統(tǒng)會根據(jù)基金的業(yè)績、基金經(jīng)理、基金公司、助漲抗跌、波動風(fēng)險等方面綜合打分，將基金產(chǎn)品分為優(yōu)秀、良好、一般、稍差和較差5個等級，并采用打分的方式進(jìn)行量化顯示。二是客戶基金賬戶診斷。針對客戶基金賬戶的整體情況和持有基金情況的綜合分析，系統(tǒng)首先依據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力屬性，測算出客戶總的持倉分布比例，再核實(shí)資產(chǎn)分布的有效性，給出從總體到細(xì)節(jié)、從理論到實(shí)際操作的賬戶智能調(diào)整建議。
基金健診系統(tǒng)研發(fā)歷時近兩年，其順利上線，標(biāo)志著農(nóng)行基金業(yè)務(wù)由銷售型向綜合服務(wù)型轉(zhuǎn)型。未來，農(nóng)行將更加重視客戶售后維護(hù)，立足客戶資產(chǎn)保值增值角度，提供多渠道、跨周期的基金資產(chǎn)配置服務(wù)，全力助力零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。
本文源自金融時報(bào)-中國金融新聞網(wǎng)
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