處

　　罰

　　7月28日，上海銀保監(jiān)局公布的行政處罰信息顯示，工商銀行上海市分行、天津銀行上海分行、建設(shè)銀行上海市分行被分別罰款1310萬元、710萬元、50萬元。1名責(zé)任人被禁止從事銀行業(yè)工作10年。

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　　工行上海市分行被罰1310萬元

　　行政處罰信息顯示，工商銀行上海市分行及其分支機構(gòu)因存在10項違法違規(guī)行為，被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并處罰款1310萬元。

　　具體來看，10項違法違規(guī)行為包括：

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　　1.2019年3月至2020年7月，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。

　　2.2017年至2020年，部分服務(wù)存在質(zhì)價不符。

　　3.2017年至2020年，部分貸款存在以貸收費。

　　4.2017年8月至12月，部分業(yè)務(wù)存在轉(zhuǎn)嫁成本。

　　5.2017年至2019年，部分收費服務(wù)內(nèi)容記錄不完整。

　　6.2019年1月，理財資金違規(guī)用于支付土地款，用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

　　7.2016年至2018年，違規(guī)提供***性融資。

　　8.2017年至2020年，部分個人貸款違規(guī)用于限制性領(lǐng)域。

　　9.2013年至2019年，部分并購貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

　　10.2020年5月至7月，違規(guī)代理銷售。

　　2019年1月，工商銀行上海市分行理財資金違規(guī)用于支付土地款，用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。鄭必有對上述行為負(fù)直接管理責(zé)任，被給予警告。

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　　天津銀行上海分行被罰710萬元

　　行政處罰信息顯示，2016年9月—2021年9月，天津銀行上海分行及其分支機構(gòu)存在14項違法違規(guī)行為。上海銀保監(jiān)局責(zé)令天津銀行上海分行改正，并處罰款710萬元。

　　在14項違法違規(guī)行為中，涉及固定資產(chǎn)貸款的有3項，包括向資本金不足的房地產(chǎn)項目提供固定資產(chǎn)貸款，固定資產(chǎn)貸款資金未按規(guī)定進(jìn)行支付管理與控制，固定資產(chǎn)貸款五級分類不準(zhǔn)確。

　　涉及同業(yè)業(yè)務(wù)的有4項，包括同業(yè)業(yè)務(wù)未實行專營管理，通過同業(yè)投資為***購買服務(wù)項目提供融資，同業(yè)投資違規(guī)投向土地儲備項目，對同業(yè)投資基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

　　其他違法違規(guī)行為包括：以貸收費，質(zhì)價不符，轉(zhuǎn)嫁成本，經(jīng)營性物業(yè)貸款用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，超過借款人實際資金需求發(fā)放流動資金貸款，未按規(guī)定檢查、監(jiān)督流動資金貸款使用情況，個人貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

　　天津銀行上海分行還有1名責(zé)任人被罰。2018年1月、9月，天津銀行上海分行向資本金不足的房地產(chǎn)項目提供固定資產(chǎn)貸款。2017年2月至2018年3月，天津銀行上海分行同業(yè)投資違規(guī)投向土地儲備項目。楊俊對上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任，被給予警告。

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　　建行上海市分行被罰50萬元

　　行政處罰信息顯示，2018年4月—10月，建設(shè)銀行上海市分行信息安全和員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。上海銀保監(jiān)局責(zé)令建設(shè)銀行上海市分行改正，并處罰款50萬元。

　　王翔對上述違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任，被上海銀保監(jiān)局禁止從事銀行業(yè)工作10年。

　　內(nèi)容來自銀保監(jiān)會官網(wǎng)

　　來源：中國銀行保險報